Dias: 24, 25,30 e 31/08 - Online - Curso: FUNDAMENTOS DE RISCOS CORPORATIVOS E A ADMINISTRAÇÃO DO CRÉDITO - Com exemplos recentes de mercado

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CONDIÇÃO ESPECIAL: Para inscrições PAGAS ATÉ 29/07 = 1.660,00.
Para inscrições PAGAS entre 30/07 ATÉ 06/08 = 1.860,00.
Após 09/08 = 2.120,00.
Fale comigo: Luciana Souza – Fone: 11 3614-9230 - (Solicite a ficha de inscrição)
email: luciana.treinadv@gmail.com e dv.treina@gmail.com skype: lucianasouza61
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Dias: 24, 25, 30 e 31/08 - 4 horas diárias - das 14h às 18h

Online – Transmissão ao vivo

Utilização do App de Webconferência ZOOM

FUNDAMENTOS DE RISCOS CORPORATIVOS E A ADMINISTRAÇÃO DO CRÉDITO

O conhecimento das estratégias e ferramentas mais efetivas para avaliação do risco de crédito, tanto do ponto de vista qualitativo quanto quantitativo, é fundamental para uma visão real dos riscos que a empresa incorre, da situação dos seus devedores e uma adequada gestão de riscos.
Ter o domínio das etapas do planejamento estratégico para a concessão do crédito é essencial para estabelecer limites de montantes e prazos para maximizar o valor do relacionamento. A análise abrangente do devedor requer abordagem objetiva e subjetiva. A mitigação do risco decorre de uma bem definida política de crédito aliada a rígidos instrumentos de controle, indicadores e métricas de acompanhamento para gestão do crédito ao longo de todo o ciclo.
Participe deste Evento de Capacitação que irá analisar as questões de crédito nas suas perspectivas teóricas e práticas, utilizando exemplos recentes de mercado. Avalie fluxo de caixa. Compreenda as implicações do crédito e o papel das garantias. Venha discutir a análise do devedor corporativo de forma abrangente, construtiva e aplicando as melhores práticas.

Dias: 24, 25, 30 e 31/08 - 4 horas diárias - das 14h às 18h
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Investimento: 2.120,00
Consulte-nos sobre preços e condições especiais para grupos.

Horário: das 14h às 18h
Carga horária: 16 horas

Neste valor está incluído o curso, material e certificado em meio eletrônico.
Forma de Pagamento: PIX, Depósito bancário, boleto, cartão de crédito ou nota de empenho.

Obs: O valor da inscrição é individual, portanto é necessário realizar uma inscrição para cada participante. Consulte os descontos especiais para duas ou mais inscrições.

INSCRIÇÕES e Informações: Luciana Souza - Fone: 11 3614-9230. - SKYPE lucianasouza61
Importante: Emails de Contato: lusouza.treina@gmail.com (Solicite a ficha de inscrição)

Modalidade: Transmissão Online – O curso será transmitido ao vivo e os alunos poderão assistir num computador que tenha acesso à internet. Os alunos poderão interagir com o instrutor, fazendo comentários e tirando suas dúvidas durante o curso.

Público-alvo: Gerentes de relacionamento, analistas e gestores de risco de crédito, diretores de empréstimos corporativos, banqueiros de investimento, gestores de produtos ativos, profissionais de renda fixa no mercado de capitais e pesquisadores de títulos corporativos de dívida (Buy/Sale Side).

Por que participar

• Porque se trata de um curso bem interativo, contando com cases reais sendo tratados com visão consultiva.

• Porque cobre o espectro completo do ciclo de crédito corporativo, desde a concessão até a liquidação final.

• Porque conta com experientes profissionais, expertos nos temas abordados.

• Porque se trata de uma excelente oportunidade para criar uma sólida base de network incomparável no mercado

Programa

1 – Riscos e a Moderna definição de crédito para Empresas (PJ)

• Introdução ao risco. Definição e dimensionamento

• Interessados na análise da concessão de crédito

• As diferentes finalidades do crédito

• O conhecimento profundo do cliente e das suas necessidades

• Os C’s do Crédito

• CAMEL’s, Análise em instituições financeiras

• A importância da concessão bem-feita

2 – O Planejamento Estratégico e as Fases do Crédito

• A importância do planejamento estratégico

• Sensibilidade Conjuntural

• A importância da análise Setorial e suas implicações

• Avaliação e estudo do próprio negócio

• Gerenciamento das Informações: as diferentes fontes de informação sobre o cliente

• Ficha cadastral: importância e finalidade

• Restrições de Crédito. Fatores que desabonam o cliente

• Preparação da visita – Importância e abrangência

• O fato gerador na concessão de crédito

• Verificando a capacidade de pagamento da empresa

• Discussão de cases práticos em entidades bancárias

3 – Objetivo e limitações das demonstrações financeiras contábeis básicas

• Análise quantitativa do Balanço Patrimonial

• Da demonstração de resultados

• Da demonstração do fluxo de caixa

• Análise horizontal e Análise vertical

• Necessidade de capital de giro

• Os Índices de desempenho para tomada de decisão

• Exercícios práticos

4 – Análise subjetiva de uma empresa

• Porque uma política de crédito

• Seleção qualitativa e a formalização do crédito

• Uma visão de casos recentes no Brasil e no mundo: ferramentas e instrumentos de controles

• Indicadores e métricas de análise e acompanhamento

5 – A Decisão do Crédito

• Originando a proposta: Quanto devemos conceder e por qual prazo

• As diferentes modelagens: estrutural, modelo reduzido e informação gerencial

• O papel das agências de Rating e sua relação com credit scoring internos

• A importância da relação risco versus retorno

• A visão do acionista

• Conceito contínuo, ampliado e integrado da gestão de riscos

• Discussão de caso real

6 – O Processo Completo de Crédito

• Soluções de gestão do risco de crédito

• O gerenciamento completo do processo de crédito

• Níveis aceitáveis de concentração – Como mitigar os riscos, garantias e seguros

• Acompanhamento das diferentes fases do crédito

• Documentação: os diferentes títulos de crédito e a comprovação da dívida

7 – Alternativas para o gerenciamento do Processo de Crédito

• A extensão do crédito e suas aplicações

• A implantação de programas de crédito ou simplificação das transações

• Como outorgar crédito com informações incompletas, o risco moral

• O trabalho de pós-venda

• Os contatos com o devedor – A abordagem mais eficiente

• Abordagem em casos práticos atuais

8 – Administração do problema de crédito

• Causas genéricas de problemas: Fatores externos e os relativos aos acionistas e aos administradores

• As possíveis ações na recuperação do crédito (desde o protesto até a falência) – A Nova lei de Falências (2020)

• Os meios alternativos e outras garantias para cobrança

• A importância do planejamento defensivo e sua pronta implementação

• Metodologias de sensibilidade e Teste de Estresse

• Cultura de crédito: Os fundamentos das melhores práticas – Negociação estratégica

• Dinâmicas com cases práticos desenvolvidos em grupo

9 – Novos critérios de avaliação

• Processos mais avançados e estruturados

• A história e a intuição atrás dos modelos de análise estruturais

• Como mensurar os resultados de uma boa administração de crédito

• Recomendações avançadas de estratégicas de crédito

• A “Arte do Crédito” e a relevância do papel do gestor

• Estudos Aplicados: casos práticos recentes

• Os participantes serão desafiados a desenvolver soluções de crédito com empresas em diferentes situações

• Revisão completa – aspectos mais relevantes

• Perguntas e respostas
  
  Instrutor: Ricardo Kovacs

  Foi executivo de grandes instituições como Bank of America Merrill Lynch, CITIBANK N.A., Moody´s Investor Service, Banco Europeu e Banco Santander no Brasil. Especializado em finanças corporativas, com visão estratégica de riscos e negócios empresariais. Graduado em Contabilidade, com Proficiency Certificate em Inglês pela Cambridge University de Londres, com Pós Graduação na Columbia University – NY. Atua como Professor convidado da Universidade CITIGROUP – Latin America. Consultor de Riscos do BID (Banco Interamericano de Desenvolvimento) dentre IF´s. Sócio fundador e diretor da RIKKO Consulting.
  
  Aguardo o seu contato,
  
  Luciana Souza
  11 3614-9230

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